הבעיה העיקרית היא היערכות למצב סיעודי עתידי שעלול להתרחש. עפ"י הסטטיסטיקה, אחד מתוך 3 קשישים נזקק לטיפול סיעודי. טיפול סיעודי יקר מאוד, ולכן חשוב להיערך אליו במעוד מועד. ישנם מספר מקורות מימון עבור הקשיש הסיעודי. יש לבחון את כולם ולחשב את הפער בין המצב המצוי לרצוי.

היעוץ מיועד לרוב לילדי הקשישים, שזו היא אחריותם העיקרית. שווה לקנות שקט נפשי במחיר זול היום, מאשר לשלם ביוקר בעתיד.

מטרת היעוץ היא לנתח את תיק הסיכונים והנכסים של הקשיש, ולהביא לפיתרון מדויק אשר יכסה סיכון זה בעתיד.